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Carpenters' Corner

¿Por qué solicitamos una identificación?

Todos los días, el equipo de Carpenters Credit Union se esfuerza por lograr la excelencia con respecto a nuestros miembros, particularmente cuando se trata de brindar un servicio excepcional al miembro y la experiencia bancaria de primera clase que usted espera y merece.


Una de las preguntas más frecuentes y fuente de frustración de los miembros es: “¿Por qué siempre se me solicita identificación cada vez que entro en una sucursal?” Escuchamos mucho esta pregunta de los miembros de Carpenters Credit Union que tienen una relación de confianza de muchos años con empleados de la cooperativa de crédito.

Le explicamos por qué todos los bancos y cooperativas de crédito solicitan a sus miembros su identificación, independientemente de lo bien que los conozca el personal de nuestra sucursal:

  • Después de los ataques terroristas del 11 de septiembre en el World Trade Center y el Pentágono, el presidente George W. Bush y el Congreso de Estados Unidos promulgaron la Ley PATRIOTA de Estados Unidos, que está diseñada para mejorar la seguridad de nuestro país contra el terrorismo. Entre otras regulaciones, la Ley PATRIOTA de Estados Unidos fortaleció la disposición "Conozca a su miembro", que es el proceso que verifica la identidad de sus miembros para, en última instancia, prevenir el robo de identidad, el fraude financiero, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
  • Con el Programa de Identificación del Miembro (sigla en inglés CIP), las instituciones financieras como Carpenters Credit Union están obligadas a obtener, verificar y mantener actualizada la información sobre las personas que realizan transacciones financieras con el banco. Esta incluye nombre legal, fecha de nacimiento, dirección física y un número de identificación emitido por el gobierno, generalmente su número de seguro social o número de identificación fiscal. El propósito del CIP es permitir al personal alcanzar la certeza razonable de que conocemos la verdadera identidad de cada uno de nuestros miembros.
  • Además de verificar su información, nuestros empleados deben tener un sólido conocimiento de los hábitos bancarios de nuestros miembros para que cuando desee realizar una transacción fuera de lo común o cuando el propósito de la transacción no sea claro, podamos asegurarnos de que no haya ninguna actividad inusual o fraudulenta en su cuenta.
  • Le pediremos su identificación cuando realice transacciones tales como cambios de dirección, pedidos de cheques o tarjetas de débito, solicitudes de cheques de caja: muchos de los ladrones que roban la identidad en transacciones bancarias comunes tratarían de apoderarse de su cuenta o de establecer una nueva a su nombre. Desafortunadamente, cuando usted no nos proporciona o no puede proporcionarnos la información requerida, se nos prohíbe completar la transacción financiera.
  • Debido a los cambios de personal en la cooperativa de crédito que a veces ocurre, un nuevo empleado puede estar todavía aclimatándose al trabajo y apenas comenzando a construir nuevas relaciones con los miembros. Por lo tanto, es posible que aún no lo conozcan por su nombre.

Tenga la seguridad de que toda la información que obtenemos de usted está siempre a salvo y segura. Nuestros esfuerzos por "conocer" a nuestros miembros y su actividad bancaria se aplican a todos los miembros, independientemente de que hayan sido miembros nuestros durante 20 años o 2 meses. Por lo tanto, aunque a veces puede ser frustrante, no lo considere un inconveniente, sino más bien nuestra manera de proteger su dinero y su identidad cuando realice operaciones bancarias con Carpenters Credit Union.


¡Gracias por ser miembro!